Excel, l'appli de ton courtier, ou une appli de suivi dédiée ? Si tu investis sur le long terme, surtout chez plusieurs courtiers, une appli dédiée fait gagner beaucoup de temps et évite des erreurs. Voici les critères qui comptent vraiment.
1. Les courtiers reconnus
L'appli doit lire directement les exports de tes courtiers (DEGIRO, BUX, Trading 212, Revolut…), sans que tu doives retoucher les colonnes. Vérifie aussi qu'elle gère les dividendes, les divisions d'actions et les changements d'ISIN.
2. Le gain total et le rendement annualisé
Le pourcentage affiché par un courtier ne suffit pas. Cherche une appli qui calcule le gain total (plus-values, ventes passées, dividendes) et le rendement annualisé à partir de la date de chaque versement. Voir notre guide du rendement annualisé.
3. Les dividendes nets et la fiscalité de ton pays
Une appli pensée pour un autre pays affichera des montants bruts ou une fiscalité qui ne te concerne pas. Pour un investisseur belge, l'appli doit connaître le précompte de 30 %, la taxe de bourse et la taxe sur les plus-values.
4. La confidentialité
Préfère une appli qui fonctionne avec un fichier importé plutôt qu'avec tes identifiants de courtier, qui ne revend pas tes données et qui te permet de tout supprimer facilement.
5. Le prix
Beaucoup d'applis réservent l'essentiel à un abonnement. Regarde ce qui est inclus gratuitement : nombre de lignes, de portefeuilles, historique, calendrier des dividendes.